wa tg
Заказать звонок
Аудит под требования DIFC, ADGM и RAK DAO

Аудит под требования DIFC, ADGM и RAK DAO

  • Разбор бизнес-модели с учетом режимов DFSA, FSRA, VARA и SCA
  • Выстраивание процесса AML/KYC: от анкет клиентов до мониторинга и отчетности
  • Проверка соответствия планируемых услуг формату VASP и лицензиям в ОАЭ
  • Подготовка к запросам банков ОАЭ по структуре компании и происхождению средств

Заполните форму для связи со специалистом

Зачем вам нужен
криптоаудит

Криптоаудит — диагностика вашей модели, операций и рисков на соответствие требованиям регуляторов ОАЭ.

Мы проверяем структуру, процессы и документы, выявляем пробелы и готовим план: что исправить, какие политики внедрить, как выстроить комплаенс. Результат — понимание легальных рамок и готовность к запросам банков и регуляторов.

Какие риски закрывает предварительный аудит

Проверка валидности бизнес-модели требованиям юрисдикций ОАЭ Проверяем соответствие планируемых услуг определению VASP, а также выясняем, какие категории лицензий DFSA, FSRA, VARA или SCA понадобятся и достаточно ли текущей структуры для их получения.
Устранение причин отказа регулятора или банка Анализируем формулировки в документах, описание операций с виртуальными активами, цепочку бенефициаров и политики AML/KYC, чтобы не получить запрос на доработку или отказ на этапе рассмотрения.
Проверка структуры владения и реального присутствия Оцениваем цепочку компаний, долю участия каждого бенефициара, наличие офиса и функций в зоне, чтобы структура соответствовала ожиданиям регистраторов DIFC, ADGM, RAK DAO и банков ОАЭ.
Оценка токеномики на предмет признаков ценной бумаги Разбираем функционал токена, механику эмиссии и распределения, маркетинговые обещания и экономическую модель, чтобы исключить квалификацию как инвестиционный токен и конфликты с режимами регуляторов.
Усиление процедур противодействия отмыванию денег Выявляем слабые места в процессах идентификации клиентов, мониторинга транзакций, проверки санкционных списков и PEP, хранения данных и эскалации подозрительных операций внутри компании.
План действий для масштабирования без регуляторных блоков Составляем карту рисков с приоритетами: что изменить в модели, документах и процессах до подачи заявки, чтобы не тормозить рост из-за вопросов DFSA, FSRA, VARA или банков.
Аудит под требования DIFC, ADGM и RAK DAO

Аудит под требования DIFC, ADGM и RAK DAO

  • Разбор бизнес-модели с учетом режимов DFSA, FSRA, VARA и SCA
  • Выстраивание процесса AML/KYC: от анкет клиентов до мониторинга и отчетности
  • Проверка соответствия планируемых услуг формату VASP и лицензиям в ОАЭ
  • Подготовка к запросам банков ОАЭ по структуре компании и происхождению средств
Получить руководство

Для каких криптопроектов критически важен аудит структуры

Проекты с хранением средств клиентов (Custody)

Если вы храните приватные ключи пользователей, то аудит позволяет проверить безопасность хранения, страховое покрытие и политику сегрегации активов — то есть основные требования для получения лицензии в любой юрисдикции ОАЭ.

Проекты с собственной токеномикой

Если вы проводите TGE, airdrop или продажу токенов, то юридический анализ Whitepaper и механики токена позволяет исключить признаки инвестиционного токена, что позволяет избежать требований к проспекту эмиссии, как у ценных бумаг.

Структуры для защиты капитала (Wealth Management)

Исследование семейных офисов и HNWIs, в рамках которого проверяется цепочка происхождения средств (Source of Wealth) и структура владения, чтобы гарантировать прохождение комплаенса в банках ОАЭ при вводе/выводе фиата.

АУДИТ КРИПТОМОДЕЛИ ПОД ТРЕБОВАНИЯ DIFC, ADGM И RAK DAO

АУДИТ КРИПТОМОДЕЛИ ПОД ТРЕБОВАНИЯ DIFC, ADGM И RAK DAO

Получите детальный разбор и пошаговый план по легализации бизнеса. Оценим готовность структуры, документов и процессов к прохождению проверок регуляторов и банков ОАЭ.

Заполните форму для связи со специалистом

Что входит в программу аудита

Бизнес-модель и лицензирование

Анализируем, под какую категорию VASP попадает ваша деятельность (биржа, брокер, кастодиан). Определяем оптимальную юрисдикцию (DIFC, ADGM, RAK DAO) и тип лицензии, чтобы избежать штрафов за нелицензируемую деятельность.

Операционные процессы и потоки

Разбираем движение средств: как заходят фиат и криптовалюта, где хранятся активы, как выводятся. Проверяем цепочку транзакций на наличие «серых» зон и уязвимостей перед банками и регуляторами.

RAML/KYC и комплаенс-документация

Оцениваем наличие и качество обязательных политик: AML/CFT, KYC-анкеты, Risk Assessment. Проверяем, готова ли компания реально исполнять требования (мониторинг транзакций, скрининг клиентов, отчетность).

Корпоративная структура и команда

Проверяем структуру владения (UBO), наличие обязательных ролей (MLRO, Compliance Officer) и готовность директоров к интервью с регулятором. Выявляем риски в текущем штатном расписании.

Рассчитайте стоимость аудита и подготовки к лицензированию вашего проекта

Получить расчет
Investment plan

Как проходит аудит

Как проходит аудит

Первичная консультация и оценка кейса

Специалисты Mirsatori изучат вашу бизнес-модель и определят, какая юрисдикция (DIFC, ADGM или RAK DAO) подходит именно вам. На этом этапе мы выявляем ключевые блокеры и предлагаем варианты решения.

Анализ документации и процессов

Детально изучаем юридическую структуру, AML-политики и операционные процессы проекта. Проверяем готовность бизнеса к требованиям банков и лицензированию.

Презентация отчета и дорожной карты

Передаем вам карту выявленных несоответствий и пошаговый план действий. Вы получаете четкую инструкцию: что исправить, какие документы создать и в какой юрисдикции регистрироваться.

Сопровождение внедрения

По запросу — берем на себя реализацию плана: готовим пакет политик, настраиваем комплаенс-процессы и сопровождаем взаимодействие с регулятором до результата.

Все актуальные обновления — там, где вам удобно

Актуальные новости, практические советы и закрытые инсайты — в наших каналах. Выбирайте удобную платформу:

phone
phone

СМИ о Mirsatori

infox

От участия во French Tech Visa многих сдерживает ошибочное мнение, что для начала процесса нужно обязательно иметь действующий стартап. Но, как показывает многолетняя юридическая...

nakanune

Королевство Испания остается одной из самых комфортных стран для переезда финансово независимых иностранцев. По последним данным компании Mirsatori, за год некоммерческое разрешение...

topnews

По последним оценкам данных, к декабрю 2025 года в Эмираты переедет еще около 9 800 миллионеров. Специалисты из компании Mirsatori подтверждают — эта внушительная цифра продолжит расти...

Ответы на популярные вопросы

Какие задачи решает аудит криптобизнеса?

Аудит проверяет соответствие законодательству ОАЭ, выявляет уязвимости в смарт-контрактах и системах безопасности. Оценивает процедуры AML/KYC, управление рисками и сохранность активов клиентов. Подтверждает точность финансовой отчетности. Помогает получить лицензии VARA, ADGM или DIFC, а также укрепляет доверие инвесторов и партнеров.

Какие требования VARA предъявляют к криптоаудиту компаний в Дубае?

VARA требует ежегодный аудит финансовой отчетности и систем внутреннего контроля. Обязательна проверка AML/CTF-процедур, кибербезопасности и управления активами клиентов. Аудит должны проводить лицензированные фирмы, одобренные регулятором. Для получения лицензии необходимо предоставить план аудита.

Какие ошибки приводят к блокировке криптокомпании в ОАЭ?

Основные причины: недостаточная проверка клиентов (слабый KYC), отсутствие мониторинга подозрительных транзакций, нарушение требований к хранению активов клиентов. Также причиной блокировки может стать работа без лицензии или с просроченными документами, недостоверная финансовая отчетность, несоблюдение правил противодействия отмыванию денег и финансирование терроризма.

Сколько времени требуется на аудит криптокомпании?

Для небольших стартапов базовый аудит занимает 4–6 недель, для средних компаний — 8–12 недель, для крупных бирж и платформ — 3–6 месяцев. Сроки зависят от объема операций, количества проверяемых систем, сложности инфраструктуры и готовности документов.

Как избежать проблем с банками и регуляторами на рынке ОАЭ?

Получите лицензию в признанной зоне (VARA, ADGM, DIFC), внедрите строгие процедуры KYC/AML с постоянным мониторингом, проходите регулярный аудит, ведите прозрачную отчетность и своевременно предоставляйте данные регуляторам. Также работайте только с банками, специализирующимися на криптобизнесе, и обучайте персонал комплаенсу.

Проконсультируем
по всем вопросам

Вы можете запланировать встречу со специалистом компании в офисе или онлайн. В ходе консультации вы получите анализ своего кейса, расчет стоимости услуг и оптимальное решение, соответствующее вашей цели.

Mirsatori

Заполните форму, чтобы запланировать встречу в офисе или онлайн

×
Предпочитаете мессенджеры?
Главная Telegram WhatsApp Звонок
  • Гражданство
  • ВНЖ
  • Корпоративные услуги
  • О нас